Stratégie
Od poistných obalov po komplexné majetkové štruktúry — riešenia navrhnuté tak, aby odolali času.
Vyžiadať individuálnu analýzu
Každý majetok čelí inej kombinácii rizík: inflácia, legislatívne zmeny, súdne spory, neplánované dedičstvo, výkyvy trhu. Namiesto univerzálnych receptov stavajeme ochrannú štruktúru vrstvu po vrstve — vždy v súlade s aktuálnym právnym poriadkom SR a EÚ. Spolupracujeme s overenými partnermi v oblasti práva, daní a správy nehnuteľností, aby výsledné riešenie bolo nielen teoreticky správne, ale aj prakticky funkčné. Typický proces trvá štyri až šesť týždňov od prvého stretnutia po finálne nastavenie štruktúry, pričom klient je informovaný o každom kroku.
Štyri kľúčové oblasti, v ktorých pre klientov navrhujeme a implementujeme ochranné riešenia.
Unit-linked a investičné životné poistenia ako právne obaly pre finančné aktíva — efektívna ochrana pred dedičskou daňou, jednoduchý prevod na oprávnené osoby a zachovanie anonymity portfólia. Porovnávame produkty viacerých poisťovní a vyberáme riešenie, ktoré najlepšie zodpovedá rizikovému profilu klienta.
Zakladanie a správa holdingových spoločností na Slovensku aj v zahraničí, vrátane nastavenia vlastníckych reťazcov, inter-company zmlúv a dividendových politík. Cieľom je oddeliť operačné riziko od osobného majetku a optimalizovať daňové zaťaženie v súlade s platnou legislatívou.
Audit existujúcich poistení, identifikácia krytých a nekrytých rizík a odporúčanie doplnkových produktov — zodpovednosť, D&O poistenie, business interruption, poistenie kľúčových osôb. Výsledkom je prehľadná mapa rizík a konkrétny akčný plán na ich elimináciu.
Nastavenie zmlúv o dedičstve, darovacích listín, rodinných nadácií alebo trustov s ohľadom na slovenský právny poriadok a medzinárodné aspekty. Pomáhame rodinám prechádzať generačným prechodom majetku hladko — bez sporov, s minimálnym daňovým zaťažením a jasným dokumentačným základom.
„Zverili sme Skupine Šimko audit nášho rodinného portfólia — nehnuteľnosti, obchodné podiely a fondy. Do šiestich týždňov sme mali jasnú mapu rizík a konkrétny návrh holdingovej štruktúry. Implementácia prebehla bez komplikácií a dnes je naša firma operačne oddelená od rodinného majetku. Výsledok je presne to, čo sme potrebovali.“
Katarína V., Bratislava
Primárne pracujeme s fyzickými osobami a rodinami s majetkom nad 300 000 €, ako aj s majiteľmi stredných podnikov, ktorí chcú oddeliť firemné a osobné aktíva. Nevyžadujeme minimálny vstup — každý prípad posúdime individuálne.
Štandardný proces od prvého stretnutia po funkčnú štruktúru trvá štyri až šesť týždňov. Závisí od zložitosti portfólia, počtu jurisdikcií a rýchlosti dodania podkladov. V naliehavých prípadoch vieme pracovať rýchlejšie.
Áno — ochotne spolupracujeme s poradcami, ktorých si klient vybral. Môžeme fungovať ako koordinátor celého tímu alebo poskytnúť iba úzko špecializovaný vstup tam, kde je to potrebné.
Všetky navrhované štruktúry sú plne v súlade s platným slovenským právom, smernicami EÚ (vrátane AMLD a DAC6) a medzinárodnými štandardmi transparentnosti. Neposkytujeme riešenia, ktoré by boli v rozpore s platnou legislatívou.
Spracovávame iba údaje nevyhnutné pre plnenie zmluvy, a to v súlade s nariadením GDPR. Každý klient podpisuje zmluvu o mlčanlivosti. Interné systémy sú šifrované a prístup je obmedzený iba na priamo zapojených poradcov.
Konzultácia je dôverná a nezáväzná. Kontaktujte nás a dohodneme prvé stretnutie.
Vyžiadať analýzu